Oro dell’Italia: controlli sui cittadini, ma quanta trasparenza sulle riserve all’estero?

Cittadini e imprese devono documentare le proprie operazioni. Sulle riserve auree nazionali, invece, resta difficile ricostruire attraverso le informazioni pubbliche date, modalità e risultati delle ispezioni fisiche, soprattutto all’estero.

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Documenti, identificazioni, richieste di chiarimenti sulle operazioni e sulla provenienza del denaro. Cittadini, artigiani e imprenditori conoscono gli adempimenti che accompagnano il rapporto con banche e operatori finanziari.

Quando però si parla dell’oro dell’Italia, nasce una domanda: quanto può conoscere concretamente il cittadino delle verifiche effettuate sui lingotti custoditi per il Paese?

Nel precedente articolo “Oro dell’Italia: quando le ultime ispezioni fisiche e quali politici possono accedere?”⁠ abbiamo affrontato il tema dell’accesso ai caveau e dei controlli sulle riserve. Ripartiamo da lì, con una richiesta semplice: maggiore trasparenza.

Antiriciclaggio: cittadini e aziende devono documentare

Il sistema antiriciclaggio prevede, per i soggetti obbligati, l’adeguata verifica della clientela, l’identificazione del titolare effettivo, la conservazione delle informazioni e la segnalazione delle operazioni sospette.

Gli effetti di questi obblighi coinvolgono cittadini e imprese, chiamati a fornire documenti e spiegazioni. La UIF precisa che l’intensità delle verifiche deve essere proporzionata al rischio: parlare di “controlli a tappeto” descrive quindi una percezione di pressione burocratica, più che il criterio previsto dal sistema. 

Per chi lavora ogni giorno, tuttavia, l’impegno è concreto: raccogliere informazioni, rispondere alle richieste e rendere ricostruibili le operazioni.

Chi deve documentare la propria attività può legittimamente chiedere informazioni comprensibili anche sulle verifiche di un patrimonio di interesse nazionale.

L’oro italiano viene controllato? Che cosa dichiara Bankitalia

Su questo punto serve precisione: non sarebbe corretto affermare che le riserve auree non vengano controllate.

La Banca d’Italia dichiara verifiche annuali sull’oro custodito nei locali di sicurezza di Via Nazionale, effettuate dalla società di revisione con la collaborazione della Revisione interna.

Per l’oro all’estero, le verifiche si basano sulle attestazioni annuali delle banche centrali depositarie. L’Istituto precisa inoltre di poter svolgere verifiche dirette presso le altre banche centrali. 

L’esistenza di procedure dichiarate, però, non equivale alla disponibilità pubblica del dettaglio delle ispezioni fisiche effettuate.

Soprattutto all’estero, che cosa risulta ai cittadini?

La pagina ufficiale consultata non presenta un prospetto che permetta di ricostruire, per ciascun deposito estero, la data dell’ultima ispezione fisica diretta, la quantità esaminata, i metodi utilizzati e i risultati.

Questo limite informativo non dimostra che le ispezioni non siano avvenute. Significa che il cittadino, attraverso quella comunicazione generale, non può ricostruirle nel dettaglio. 

Un’attestazione del depositario e un’ispezione fisica diretta sono forme di verifica diverse. Sapere che esiste la possibilità di effettuare un controllo diretto non chiarisce, da solo, quando quella possibilità sia stata esercitata.

La scarsa visibilità può dare l’impressione che i controlli non esistano, soprattutto all’estero. È proprio questa distanza tra procedure dichiarate e informazioni accessibili che merita attenzione.

Cinque domande per una maggiore trasparenza

Una comunicazione più completa potrebbe rispondere a cinque domande:

1. Quando è stata effettuata l’ultima ispezione fisica diretta in ciascun deposito?
2. Quali soggetti hanno svolto la verifica?
3. Il controllo ha riguardato l’intero deposito oppure un campione?
4. Quali caratteristiche dei lingotti e quali documenti sono stati esaminati?
5. È disponibile una sintesi degli esiti?

Questa è una proposta di trasparenza. Una sintesi pubblica potrebbe spiegare il perimetro e i risultati dei controlli salvaguardando le informazioni sensibili sulla sicurezza dei caveau.

Lo sguardo di Gianfranco Quartaroli, artista orafo e perito

L’esperienza professionale di Gianfranco Quartaroli, artista orafo e perito, richiama un principio concreto del lavoro sui preziosi: una verifica acquista significato quando sono chiari l’oggetto dell’esame, il metodo e i risultati documentati.

Vedere dei lingotti, controllare un inventario e accertare le caratteristiche del metallo sono attività distinte. Per comprendere il valore di una verifica occorre sapere che cosa abbia effettivamente riguardato.

La prospettiva orafa aiuta a formulare domande tecniche concrete, nel rispetto delle competenze e delle procedure necessarie per verificare le riserve di una banca centrale.

La fiducia richiede informazioni comprensibili

Gli adempimenti antiriciclaggio e le verifiche sulle riserve hanno finalità e regole differenti. Il confronto riguarda però un principio comprensibile a tutti: la fiducia si rafforza attraverso documentazione, chiarezza e responsabilità riconoscibili.

Chi deve spiegare le proprie operazioni può chiedere alle istituzioni di spiegare come viene verificato un patrimonio di interesse nazionale.

Sull’oro italiano custodito all’estero la domanda resta concreta: quando sono stati materialmente ispezionati i lingotti, da chi, in quale misura e con quali risultati?

Rendere queste informazioni più accessibili aiuterebbe i cittadini a sostituire le impressioni con elementi documentati.

Ad esempio il quadro normativo per il settore orafo e gioielliero nel 2026 ha subito profondi cambiamenti, con l'introduzione di regole europee e nazionali più stringenti che impattano l'intera filiera: dalla produzione industriale alla vendita al dettaglio (retail), fino al mercato dell'oro usato e dei "Compro Oro".

Gianfranco Quartaroli, artista orafo, perito orafo e CTU del Tribunale.

Una riflessione professionale e civica per chiedere maggiore trasparenza sulle verifiche delle riserve auree italiane, soprattutto quelle custodite all’estero.